KYC اعرف عميلك
فحص الهوية الذي يُطبّقه معظم المضيفين عليك — بحكم القانون، أو بالاختيار، أو من قِبل معالج بطاقة الائتمان الذي طبّق واحداً بالفعل لهم.
الممارسة القانونية والتشغيلية لجمع وثائق الهوية — الاسم، العنوان، بطاقة الهوية الحكومية — من العملاء قبل خدمتهم. مطلوبة بأنظمة AML في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي ومعظم ولايات G20 القضائية للخدمات المالية؛ طوعية لمعظم مزوّدي الاستضافة.
المنتج بكامله مبني حول عدم فعل هذا.
KYC ليس من حيث المبدأ ممارسة عدائية. هو موجود لأن المنظمين قرّروا أن على الوسطاء الماليين معرفة لمن ينقلون المال، وذلك القرار خفّض حجم الاحتيال المباشر والتهرّب من العقوبات الذي يتدفق عبر قنوات البنوك العالمية. المشكلة هي ما يحدث عندما يُلصَق KYC بخدمات لم تكن مالية أصلاً.
مضيف ويب يُطبّق KYC قد أنشأ ربطاً بين الهوية والبنية التحتية عالي القيمة لم يكن موجوداً سابقاً. المضيف الآن يعرف أن هذا الشخص بالذات يدير ذلك الخادم بالذات، على عنوان IP ذلك بالذات، يخدم ذلك الموقع بالذات. ذلك الربط قابل للاستدعاء قضائياً، وللاختراق، وللتسرّب، و— في الولايات القضائية حيث للمضيف حماية قانونية محدودة — قابل للاستخدام من قِبل فِرَق التسويق أو المخاطر الخاصة بالمضيف.
NordBastion يرفض بناء ذلك الربط. نقبل عنوان بريد إلكتروني ودفعة عملات مشفرة، ولا نخزّن بطاقة هوية حكومية، ولا اسماً قانونياً، ولا رقم هاتف، ولا إثبات عنوان. البطاقة المسجلة غير موجودة لأنه لا توجد بطاقة. النقيض التعريفي لهذه الممارسة — "no-KYC" — هو الوجه الآخر من نفس المسرد، وأساس المبدأ.
الصفحات التي تستند إلى هذا المصطلح.
الأسئلة التي يطرحها الناس فعلاً.
ما الذي يرمز إليه KYC؟
KYC يرمز إلى "اعرف عميلك" (Know Your Customer). تعود العبارة إلى الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال الذي روّجته Financial Action Task Force في أواخر التسعينيات، وتم تبنيها في القانون الأمريكي كجزء من USA PATRIOT Act في 2001 وفي قانون الاتحاد الأوروبي عبر توجيهات Anti-Money Laundering المتعاقبة.
هل KYC مطلوب قانونياً لمزوّدي الاستضافة؟
لا. KYC مُكلَّف للخدمات المالية — البنوك، الوسطاء، معالجو الدفع، بورصات العملات المشفرة المنظمة — ولحفنة من القطاعات المجاورة مثل العقارات والسلع عالية القيمة. استضافة الويب ليست نشاطاً مالياً منظماً في أي اختصاص قضائي كبير. عندما يُطبّق مضيف KYC على عميل، فهو اختيار تجاري (موروث عادةً من معالج البطاقة المسجل)، لا التزام قانوني.
ما الوثائق التي يطلبها فحص KYC نموذجي؟
كحد أدنى: الاسم القانوني، عنوان الإقامة، تاريخ الميلاد. عند الحد الصارم: صورة لبطاقة هوية حكومية، selfie أو فيديو قصير، وفاتورة مرافق حديثة أو كشف بنك كإثبات عنوان. بعض KYC بدرجة مالية يفحص أيضاً الاسم مقابل قوائم العقوبات وقوائم الأشخاص المعرّضين سياسياً.
لماذا لا يُطبّق NordBastion KYC؟
لأنه ليس مطلوباً قانونياً للاستضافة، ولأنه أكبر تسرّب خصوصية مفرد يمكن لمزوّد استضافة إدخاله، ولأن البديل — قبول الدفع بالعملات المشفرة التي لا تحتاج هوية للتصفية — يعمل بشكل ممتاز تشغيلياً. التبرير الكامل في /doctrine/.