KYC Know Your Customer
ほとんどのホストがあなたに実施する本人確認 ── 法律によって、選択によって、または彼らのためにすでにそれを実行したクレジットカード処理業者によって。
顧客にサービスを提供する前に、彼らからアイデンティティ書類 ── 氏名、住所、政府発行 ID ── を収集する法的および運用上の慣行。米国、EU、ほとんどの G20 管轄における金融サービスについての AML 規制で必須、ほとんどのホスティングプロバイダーでは任意。
製品全体が これを行わないことを中心に構築されています。
KYC は原則として敵対的な慣行ではありません。規制当局が、金融仲介業者が誰のためにお金を動かしているか知るべきだと決定したからこそ存在し、その決定はグローバル銀行レールを流れる直接的な詐欺と制裁回避の量を減らしました。問題は、KYC がそもそも金融でなかったサービスにボルト止めされたときに何が起こるかです。
KYC を実施するウェブホストは、以前は存在しなかった高価値の身元 - インフラのマッピングを構築しています。ホストは今、まさにこの人物が、まさにその IP アドレスで、まさにそのサーバーを運営し、まさにそのウェブサイトを提供していることを知ります。そのマッピングは召喚可能、侵害可能、漏えい可能であり、ホストが限られた法的保護しか持たない管轄では、ホスト自身のマーケティングやリスクチームが使用できます。
NordBastion はそのマッピングの構築を辞退します。当社はメールアドレスと暗号通貨での支払いを受け入れ、政府発行 ID、法的氏名、電話番号、住所証明を保存しません。カードがないので、登録のカードは存在しません。この慣行の定義上の反対 ──「KYC なし」── は、この同じ用語集の反対側であり、教義の基礎です。
人々が実際に尋ねる質問。
KYC は何の略なのか?
KYC は「Know Your Customer」の略です。このフレーズは、1990 年代後半に Financial Action Task Force が推進した国際的なマネーロンダリング対策枠組みに由来し、2001 年に USA PATRIOT Act の一部として米国法に採用され、連続するマネーロンダリング対策指令を通じて EU 法に採用されました。
ホスティングプロバイダーに KYC は法的に必要か?
いいえ。KYC は金融サービス ── 銀行、ブローカー、支払い処理業者、規制された暗号通貨取引所 ── と、不動産や高額商品などの少数の隣接セクターに義務付けられています。ウェブホスティングは、主要な管轄のいずれにおいても規制対象の金融活動ではありません。ホストが顧客に KYC を実施するとき、それは商業的選択(通常は登録のカード処理業者から継承)であり、法的義務ではありません。
典型的な KYC チェックはどのような書類を求めるのか?
最低限: 法的氏名、居住住所、生年月日。厳格な側では: 政府発行 ID の写真、セルフィーまたは短いビデオ、住所証明としての最近の公共料金請求書または銀行明細。一部の金融グレード KYC はまた、氏名を制裁および政治的露出のある人物のウォッチリストに対して照合します。
なぜ NordBastion は KYC を実施しないのか?
ホスティングに法的に必要ないからであり、ホスティングプロバイダーが導入できる唯一最大のプライバシー漏えいだからであり、そして代替手段 ── 決済にアイデンティティを必要としない暗号通貨での支払いの受け入れ ── が運用上完全に機能するからです。完全な理由は /doctrine/ にあります。