KYC Müşterini Tanı
Çoğu sunucunun size uyguladığı kimlik denetimi — yasa gereği, tercihen veya zaten bu denetimi onlar adına yapmış olan kredi kartı işlemcisi tarafından.
Müşterilere hizmet vermeden önce onlardan kimlik belgesi — ad, adres, devlet kimliği — toplama hukuki ve operasyonel uygulaması. Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa Birliği ve G20 yargı bölgelerinin çoğunda finansal hizmetler için AML düzenlemeleri kapsamında zorunludur; çoğu barındırıcı için gönüllüdür.
Ürünün tamamı bunu yapmamak üzerine kurulmuştur.
KYC, prensipte düşmanca bir uygulama değildir. Düzenleyicilerin, finansal aracıların para taşıdıkları kişileri tanıması gerektiğine karar vermesi sonucu ortaya çıkmıştır ve bu karar, küresel bankacılık sistemi üzerinden akan basit dolandırıcılık ve yaptırım ihlali hacmini azaltmıştır. Sorun, KYC'nin başından beri finansal olmayan hizmetlere zorla eklenmesiyle ortaya çıkanlardır.
KYC uygulayan bir web barındırıcısı, daha önce var olmayan yüksek değerli bir kimlik-altyapı eşlemesi oluşturmuştur. Barındırıcı artık bu kişinin tam olarak hangi sunucuyu, hangi IP adresinde, hangi web sitesi için çalıştırdığını bilmektedir. Bu eşleme mahkeme celbiyle alınabilir, ihlal edilebilir, sızdırılabilir ve barındırıcının yasal korumasının sınırlı olduğu yargı bölgelerinde barındırıcının kendi pazarlama veya risk ekipleri tarafından kullanılabilir.
NordBastion bu eşlemeyi oluşturmayı reddeder. Bir e-posta adresi ve bir kripto para ödemesi kabul ediyoruz; devlet kimliği, yasal ad, telefon numarası veya adres belgesi saklamıyoruz. Kayıtlı kart diye bir şey yok, çünkü kart da yok. Bu uygulamanın tam zıddı — "KYC yok" — aynı sözlüğün öbür yüzü ve bu doktrininin temelidir.
Bu terimi kullanan sayfalar.
İnsanların gerçekten sorduğu sorular.
KYC ne anlama gelir?
KYC, "Müşterini Tanı" (Know Your Customer) anlamına gelir. Bu ifade, 1990'ların sonlarında Mali Eylem Görev Gücü tarafından teşvik edilen uluslararası kara para aklamayla mücadele çerçevesinden kaynaklanmakta olup 2001 yılında ABD'de USA PATRIOT Yasası kapsamında ve AB'de art arda gelen Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifleri aracılığıyla mevzuata girmiştir.
KYC, barındırma sağlayıcıları için yasal olarak zorunlu mudur?
Hayır. KYC, finansal hizmetler (bankalar, aracılar, ödeme işlemcileri, düzenlenmiş kripto para borsaları) ve gayrimenkul ve yüksek değerli mallar gibi birkaç yakın sektör için zorunludur. Web barındırma, herhangi bir büyük yargı bölgesinde düzenlenmiş bir finansal faaliyet değildir. Bir barındırıcı müşteri üzerinde KYC uyguladığında, bu bir ticari tercihtir (genellikle kayıtlı kart işlemcisinden devralınmıştır), yasal bir yükümlülük değil.
Tipik bir KYC kontrolü hangi belgeleri talep eder?
Asgari düzeyde: yasal ad, ikamet adresi, doğum tarihi. Sıkı uygulamada: resmi kimlik belgesi fotoğrafı, selfie veya kısa video ve adres kanıtı olarak son bir fatura ya da banka ekstresi. Mali düzeyde bazı KYC uygulamaları, adı yaptırım ve siyasi açıdan maruz kişi izleme listelerine karşı da denetler.
NordBastion neden KYC uygulamıyor?
Çünkü barındırma için yasal olarak gerekli değildir, çünkü bir barındırma sağlayıcısının yaratabileceği en büyük gizlilik sızıntısıdır ve çünkü alternatif (takas için kimliğe ihtiyaç duymayan kripto parayla ödeme kabul etmek) operasyonel açıdan mükemmel çalışmaktadır. Tam gerekçe /doctrine/ sayfasındadır.