KYC Kenali Pelanggan Anda
Pemeriksaan identitas yang dijalankan sebagian besar host pada Anda — secara hukum, berdasarkan pilihan, atau oleh pemroses kartu kredit yang sudah menjalankannya untuk mereka.
Praktik hukum dan operasional pengumpulan dokumen identitas — nama, alamat, ID pemerintah — dari pelanggan sebelum melayani mereka. Diwajibkan oleh peraturan AML di Amerika Serikat, Uni Eropa, dan sebagian besar yurisdiksi G20 untuk layanan keuangan; sukarela bagi sebagian besar penyedia hosting.
Seluruh produk dibangun atas dasar tidak melakukan ini.
KYC, pada prinsipnya, bukanlah praktik yang bermusuhan. Ia ada karena regulator memutuskan bahwa perantara keuangan harus mengetahui untuk siapa mereka memindahkan uang, dan keputusan tersebut telah mengurangi volume penipuan langsung dan penghindaran sanksi yang mengalir melalui jalur perbankan global. Masalahnya adalah apa yang terjadi ketika KYC dipasangkan pada layanan yang sejak awal bukan bersifat finansial.
Host web yang menjalankan KYC telah membangun pemetaan identitas-ke-infrastruktur bernilai tinggi yang sebelumnya tidak ada. Host kini mengetahui bahwa orang persis ini menjalankan server persis itu, di alamat IP persis itu, melayani situs web persis itu. Pemetaan tersebut dapat dipanggil ke pengadilan, dapat dilanggar, dapat bocor, dan — di yurisdiksi tempat host memiliki perlindungan hukum terbatas — dapat digunakan oleh tim pemasaran atau risiko host sendiri.
NordBastion menolak untuk membangun pemetaan tersebut. Kami menerima alamat email dan pembayaran mata uang kripto, dan kami tidak menyimpan ID pemerintah, nama legal, nomor telepon, maupun bukti alamat. Kartu yang terdaftar tidak ada karena memang tidak ada kartu. Kebalikan definitif dari praktik ini — "no-KYC" — adalah sisi lain dari glosarium yang sama ini, dan fondasi doktrinnya.
Halaman yang mengandalkan istilah ini.
Pertanyaan yang sebenarnya orang tanyakan.
Apa kepanjangan dari KYC?
KYC adalah singkatan dari "Know Your Customer" (Kenali Pelanggan Anda). Frasa ini berasal dari kerangka anti-pencucian uang internasional yang dipromosikan oleh Financial Action Task Force pada akhir 1990-an, dan diadopsi ke dalam hukum AS sebagai bagian dari USA PATRIOT Act pada tahun 2001 serta ke dalam hukum EU melalui serangkaian Arahan Anti-Pencucian Uang.
Apakah KYC diwajibkan secara hukum bagi penyedia hosting?
Tidak. KYC diwajibkan untuk layanan keuangan — bank, broker, pemroses pembayaran, bursa mata uang kripto teregulasi — dan untuk beberapa sektor terkait seperti real estat dan barang bernilai tinggi. Web hosting bukanlah kegiatan keuangan yang diregulasi di yurisdiksi mana pun. Ketika sebuah host menjalankan KYC pada pelanggan, itu adalah pilihan komersial (biasanya diwarisi dari pemroses kartu yang terdaftar), bukan kewajiban hukum.
Dokumen apa yang diminta oleh pemeriksaan KYC pada umumnya?
Minimal: nama hukum, alamat tempat tinggal, tanggal lahir. Pada tingkat ketat: foto ID yang dikeluarkan pemerintah, selfie atau video singkat, dan tagihan utilitas atau rekening koran terbaru sebagai bukti alamat. Beberapa KYC tingkat keuangan juga mencocokkan nama dengan daftar pengawasan sanksi dan orang yang terpapar secara politik.
Mengapa NordBastion tidak menjalankan KYC?
Karena tidak diwajibkan secara hukum untuk hosting, karena itu adalah kebocoran privasi terbesar tunggal yang dapat diperkenalkan penyedia hosting, dan karena alternatifnya — menerima pembayaran dalam mata uang kripto yang tidak memerlukan identitas untuk diproses — bekerja dengan sangat baik secara operasional. Penalaran lengkapnya ada di /doctrine/.