Qué es realmente el KYC, y de dónde viene.
KYC — Conozca a su Cliente — es un conjunto de procedimientos de verificación de identidad originalmente codificados en la regulación antilavado de dinero de servicios financieros. La implementación canónica recopila cuatro cosas: nombre legal, dirección residencial, un documento de identidad emitido por el gobierno (pasaporte o documento nacional de identidad), y evidencia de que el documento pertenece a la persona que lo presenta (el ahora omnipresente «selfie con identificación»). A veces una factura de servicios o extracto bancario añade prueba de domicilio. La obligación de los servicios financieros es real, la documentación está bien definida, y los reguladores que la hacen cumplir (FinCEN en EE. UU., la FCA en el Reino Unido, BaFin en Alemania, FINMA en Suiza, FATF a nivel global) auditan el cumplimiento regularmente.
Lo que está menos bien definido es cómo el KYC migró de los servicios financieros a categorías adyacentes. El alojamiento es una de ellas. No existe ningún estatuto en Sweden, Finland, Norway o Iceland que exija a una empresa de alojamiento verificar la identidad de sus clientes. La práctica se extendió por convención — principalmente porque los proveedores que aceptan tarjetas de crédito heredan la cultura de prevención del fraude del procesador de tarjetas, y porque la contratación corporativa espera ser interrogada. Una pequeña parte del mercado de alojamiento ha salido conscientemente de esa convención. Esa parte es a lo que se refiere el «alojamiento sin KYC».
La distinción importa porque la palabra de marketing «anónimo» puede referirse a varias capas diferentes, y la eliminación del KYC es solo una de ellas. Un proveedor perfectamente sin KYC que no acepta criptomoneda, rechaza Tor y comparte su dirección IP con quien la solicita, sigue filtrando en las otras dos capas. El alojamiento de privacidad real es una pila; la eliminación del KYC es un elemento.
