KYC'nin gerçekte ne olduğu, ve nereden geldiği.
KYC — Müşterinizi Tanıyın — başlangıçta finansal hizmetler kara para aklamayla mücadele düzenlemesinde kodlanan bir kimlik doğrulama prosedürleri setidir. Kanonik uygulama dört şey toplar: yasal ad, ikamet adresi, devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi (pasaport veya ulusal kimlik) ve belgenin onu sunan kişiye ait olduğuna dair kanıt (şimdilerde her yerde bulunan "kimlikli selfie"). Bazen bir fatura veya banka ekstresi adres kanıtı ekler. Finansal hizmetler yükümlülüğü gerçektir, dokümantasyon iyi tanımlanmıştır ve onu uygulayan düzenleyiciler (ABD'de FinCEN, Birleşik Krallık'ta FCA, Almanya'da BaFin, İsviçre'de FINMA, küresel olarak FATF) uyumluluğu düzenli olarak denetler.
Daha az iyi tanımlanmış olan, KYC'nin finansal hizmetlerden bitişik kategorilere nasıl göç ettiğidir. Barındırma bu kategorilerden biridir. İsveç, Finlandiya, Norveç veya İzlanda'da bir barındırma şirketinin müşterilerine KYC uygulamasını zorunlu kılan herhangi bir kanun yoktur. Uygulama teamülle yayıldı — esas olarak kredi kartı kabul eden sağlayıcılar kart işlemcisinin dolandırıcılık önleme kültürünü miras aldığından ve kurumsal tedarik kimlik sorulmasını beklediğinden. Barındırma pazarının küçük bir dilimi bu teamülün bilinçli olarak dışına çıktı. Bu dilim "KYC-siz barındırma" kavramının ifade ettiği şeydir.
Bu ayrım önemlidir çünkü pazarlama terimi "anonim" birden fazla farklı katmana atıfta bulunabilir ve KYC'nin kaldırılması bunlardan yalnızca biridir. Kripto para kabul etmeyen, Tor'u reddeden ve IP adresinizi isteyen herkesle paylaşan mükemmel KYC-siz bir sağlayıcı yine de diğer iki katmanda sızıntı yapmaktadır. Gerçek gizlilik barındırması bir yığındır; KYC'nin kaldırılması yalnızca bir unsurdur.
